Calculadora de fluxo de caixa. Veja o buraco antes de cair nele.
Coloque o saldo de hoje e o que vai entrar e sair em cada semana ou mês. A calculadora mostra o saldo de cada período e avisa quando o caixa fica negativo.
Seus números
Coloque cada valor na data em que o dinheiro entra ou sai da conta. Venda no cartão para 30 dias entra daqui a 30 dias.
R$ -502
Na semana 2 o caixa fica negativo. Antecipe uma entrada, divida uma compra ou adie uma saída antes de usar cheque especial.
Os números ficam salvos só neste navegador. Nada é enviado para a gente.
Como a conta funciona
- Saldo final = saldo inicial + entradas − saídas. O saldo final de um período vira o inicial do próximo.
- O que importa é a data em que o dinheiro passa pela conta, não a data da venda. Cartão para 30 dias entra daqui a 30 dias.
- Olhe o menor saldo, não só o saldo do fim. Um mês que fecha positivo pode ter uma semana no vermelho.
Exemplo
Uma revendedora começa o mês com R$ 1.500 e recebe R$ 1.300 por semana. Na segunda semana compra R$ 5.500 de estoque à vista. O caixa vai a R$ 1.870 negativos, mesmo com o mês dando lucro.
Perguntas frequentes
Qual a diferença entre fluxo de caixa e lucro?
Lucro olha o que você vendeu menos o que custou. Fluxo de caixa olha quando o dinheiro entra e sai da conta. Um negócio pode dar lucro e ficar sem dinheiro, por vender a prazo e pagar o fornecedor à vista.
Fluxo de caixa semanal ou mensal?
Semanal para quem compra estoque, vende todo dia ou recebe por boleto de empresas. Mensal para quem tem poucos clientes fixos e contas previsíveis. Na dúvida, comece pelo semanal das próximas quatro semanas.
Minha retirada entra como saída?
Entra. O dinheiro que você tira para casa sai do caixa do negócio como qualquer outra conta. Deixar a retirada de fora é um dos motivos mais comuns de o caixa nunca bater.
O que fazer quando o caixa vai ficar negativo?
Aja antes: divida uma compra grande, peça prazo ao fornecedor, ofereça desconto no Pix para receber antes ou adie a retirada. Cheque especial e antecipação de recebíveis custam caro e viram hábito.
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